作为国内最早投入专业理财规划师培训行业的机构，十余年来，金程教育以“专业的师资团队、丰富的资料体系、多维的教学平台以及完善的学员服务”受到各类金融机构的一致青睐。自2000年初，金程教育被太平洋保险选为专业技能课程提供商以来，我们始终以“专业、领先、增值”感染太保的学员，致力于“学员为先，客户第一”的服务理念，与太平洋保险共同努力，打造内核心竞争力，成为太保十年如一日的优选专业课程提供商。

    回眸：2012年金程教育携手太平洋保险千人RFP精英计划

    2012年7月至8月，金程教育携手太平洋保险注册财务策划师（RFP）培训，本次全国性大规模专业理财规划师团队培训旨在打造专业化理财师团队，提升全司员工的专业技能，为业务转型做准备。金程教育在充分研究了国内外各类理财专业资格体系、比对了各类资格与国内理财证书行业涉及工作的融合度、以及综合考虑了证书的受认可度等方面的因素后，最终选择RFP（注册财务策划师）作为培训内容。整期培训历时两个月，总共有千余人参加全封闭的脱产培训，最终以“高质量、高标准、高通过率”获得太保及学员的一致好评。

    不少学员表示，“通过参加RFP培训，学员们普遍认识到：眼界拓宽了，专业提高了，与客户交流有底气了“。来自广西分公司的廖经理在培训班结束时兴奋地说：“通过本次培训，在面对客户时，我变得更加有底气了，因为我可以用专业手段找到客户的诉求点，并帮其解决；我也放平了心态，我是为客户提供理财服务的专业人员，而不是一个单纯推销产品的销售员，我可以用自己的专业背景帮助客户实现更多的价值”。

    展望：从“保险营销员”走向专业“理财规划师”

    中国加入WTO后，国外保险公司纷纷登陆中国保险市场，国内外保险公司竞争加剧，中国的保险行业面临前所未有的挑战，人才培养已经成为保险机构竞争制胜的策略之一。人才一靠引进，二靠培养，而培训是培养专业的高素质人才的有效手段，这已经成为各大机构高管的战略共识。近年来，各大保险公司纷纷推动各自的人才培养计划，包括平安大学、泰康企业大学等保险公司大学的成立，一行三会关于《金融人才发展中长期规划（2010-2020年）》的指引及各家机构专业人才培训计划的推动，无不进一步“激化”保险公司之间的人才竞争。本次开展的注册财务策划师（RFP）培训，是太保应对激烈市场竞争、实现人才培养的重要举措。

    近几年来，随着经济的飞速发展和居民个人财富的急剧增加，理财呈现多样化和个性化的需求，客户需要的不再是单一的保险产品，而是更为全面的理财规划服务，这就对保险销售人员提出了更高的专业要求。太保多年来始终坚持以人为本，努力为员工提供通畅的职业发展路径和完善的培训支持体系，为员工提供丰富的专业能力培训和展业工具，促进员工与公司的共同成长。

    金程教育RFP项目首席培训师汤震宇博士表示，太保作为业内领先的机构，已经充分意识到专业理财人员的需求。金程教育携手太平洋保险举办2012年RFP培训则充分理解了目前保险公司的现状及目标，即为机构从长远市场领先奠定专业基础和人才基础，通过人才队伍的提升实现业务模式的转型和业务量的提升，从而在竞争中保持并增强领先优势。

    为此，金程教育通经过精挑细选，选择了拥有全球视野，同时能深入我国保险行业实际工作的RFP资格作为培训内容，同时为保险公司“保险营销员”向专业“理财规划师”演变制定了三个目标：第一，为客户创造价值。谁能赢得客户，谁就赢得了市场。RFP的知识体系能够帮助业务人员运用专业的手段，来分析客户的财务状况，综合地配置各项资产，从单一的保险产品销售向“理财顾问”转变，以专业知识和客户的全方位关怀，坚持“视客户如自己”的理念，通过为客户创造价值的手段赢得客户的信赖；第二，为员工创造价值。更好地为客户的前提是业务人员的综合素质。通过RFP培训，系统地梳理投资工具、市场理财产品、税收与养老筹划和保险规划等知识，并提供了基于财务的人生分析方法，为业务人员的展业配备了专业“武器”，使得业务人员能够以专业的、可信赖的姿态与客户对话并提供综合方案，帮助业务人员更有勇气，也更有信心将理财的观念带给每个客户，达到高质量、高品质、国际化的专业，使自己的展业能力得到了极大提升。第三，为销售创造价值。销售为王，唯有销售业绩的提升可以说明问题。员工掌握了与客户沟通的专业能力，能够以科学与信服的方式打动客户，必将赢得客户的信赖，最终必将提升业务销售规模。

    凭借着十几年来专业耕耘在金融培训领域的执着与坚持，金程获得了中行总行、工行总行、中国人寿、平安保险等机构的信赖。在未来，我们将一如既往的从授课师资、教学材料、学习平台以及课程服务等方面进行全方面规划和布置，力求在培训中以“切实帮助学员学到对其工作有帮助的知识，并通过RFP考试”为目标，协助更多保险机构，打造一支的专业的、精悍的团队。

    【RFP小常识】RFP是Registered Financial Planner的简称，由美国RFP协会（RFP Institute）主考并发证，是全世界公认的三大理财证书之一。RFPI于1983年在美国成立，其会员遍布全球包含中国、美国、加拿大、欧洲、日本、印度、马来西亚、菲律宾和香港等国家和地区，目前在国内的管理机构为RFPI中国管理中心（WWW.RFPZG.COM）。全球RFP持证人已经超过6万人，其中美加地区会员约占总人数的60%。要获取RFP资格，需要学习并通过5门课程的考试，主要包括基础财务策划、投资策划、保险及退休策划、税务及遗产计划和高级财务策划。在顺利通过培训课程及统一考试后，并具有2年相关工作经验者，由本人提出申请可成为RFPI正式会员，成为RFP持证人，有权使用"RFP"标志。

    【金程教育介绍】上海金程国际金融专修学院(简称金程教育)是经民政和教育主管机构批准成立的财经培训机构，至今已有十余年专业从事金融培训 、金融资讯和金融咨询等服务经验。 金程教育的金融培训涵盖高端金融资格和职业技能两大部分。第一部分是高端金融资格考试培训，主要包括CFA（注册金融分析师）、FRM（金融风险管理师）、CFRM（注册金融风险管理师）、PRM（国际风险管理师）、RFP（美国注册财务策划师）、CPA（注册会计师）、保荐代表人能力胜任考试、银行从业资格、证券从业资格和期货从业资格等课程；第二部分是职业技能培训，主要包括会计、财务、内控、投资估值、风险管理、理财规划、员工福利和企业定制课程八大系列，近百种量身定制的技能课程。此外，金程依托十年专业金融财经培训经验，以金融名校师资与教育实力为背景，与对外经贸大学合作强强联合，推出了金融学硕士研究生与全球认证金融证书相结合的人才培养模式。

    秉承“专业来自百分百的投入”的核心文化，金程教育专注每一道问题的解决、每一个案例的设计，关注每一位学员的需求、每一堂课程的反馈。卓越的培训质量和完善的培训服务成就了金程高端金融资格培训的高通过率，CFA各级平均通过率达80％，最高通过率达到92％，FRM连续两年通过率高达100％，CFRM的平均通过率为88％。